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小白正确入手基金方式,有需要的可以了解一下

随着大家的收入增多,资金从流入银行到基金市场的比例已经严重倾斜,很多人都开始学理财,毕竟你不理财,财不理你,在众多理财产品中、基金是大家老生常谈的话题,一问人家买什么产品好,永远都是“买基金”。但是很多人对基金是毫无头绪,不知道从何处下手,下面我们就来了解一下小白怎么买基金吧。

基金.jpg

在了解怎么选择基金之前我们先来看一下基金的种类:

货币基金:投资于短期货币市场工具,流动性好、风险较低。适合于对风险极度敏感,希望对零钱进行短期资金管理的投资者。

债券基金:80%以上投资于债券,牛市时收益有时较高,但熊市时也会发生亏损,风险、收益适中。适合于:有一定风险承受能力的投资者,适合做资产配置的稳健端。

混合基金/股票基金:混合基金:灵活配置股票、债券等不同品种,根据市场情况灵活进退,基金经理的选股、择时能力都很关键。股票基金:至少80%以上股票仓位,大涨大跌、波动较大,基金经理的选股能力很关键。混合基金和股票基金的风险、收益都较高。适合于:有强大风险承受能力,希望能够掘金于变化较大的市场的投资者。

下面我们就进入主题,谈一些购买基金的一些基本要素:

首先,了解基金。

基本情况:基金规模、基金类型、投资目标、投资范围。除了货币基金和指数基金外,基金规模不宜过大,最好不超过100亿。

投资风格:般越偏向于小盘股、成长型,投资风格越激进;相反,越偏向于大盘股、价值型,投资风格越保守。

业绩表现:最近6月、1年、3年收益都靠前为佳。选择同类型基金排名靠前的基金(四分位排名为优秀、良好)、标准差小、夏普比率高的基金。夏普比率越高,代表基金每多承担一份风险,获得的回报也越高。

行业配置:符合当前市场上的投资热点和投资趋势。

其次,选好的基金经理

从业年限、背景:从业年限越长,专业研究经验越丰富越好,最好经历过牛熊切换的考验。

业绩指标:过往管理基金业绩水平。

擅长领域:基金经理有自己擅长的投资领域。

第三选择优秀的基金公司

好的团队比好的基金经理更重要。基金公司可以从公司口碑、成立时间、资产规模、丰富的产品线、产品创新能力、人员六个维度选择。如果基金公司越老牌(成立时间越早)、管理规模越大、旗下基金过往管理业绩整体越好、团队越稳定,那么基金公司的可信度越高。

最后基金费率

基金类型、渠道、平台都会影响基金的交易成本。基金费用包括:认购/申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等。其中,股票/混合基金的费率最高,其次是债券基金,货币基金费率最低。

温馨提示:选基金不能单纯看基金是否便宜,关键要看基金本身是否有赚钱的能力。

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